Derecho bancario y financiero.
El despacho asesora a clientes privados, family offices y empresarios sobre sus relaciones con los bancos — suizos, europeos y americanos — y sobre los acuerdos de financiación estructurada que requieren los patrimonios complejos. Los encargos combinan típicamente el onboarding en banca privada y la arquitectura de cuentas, las facilidades de crédito lombardo, y las cuestiones regulatorias que surgen cuando el perfil del cliente o el análisis del banco sitúan el asunto en una categoría sensible.
El despacho no actúa para los bancos como práctica principal. Representa el lado cliente de la relación bancaria, también en los litigios donde se contesta la conducta o el análisis del banco.
Seis ejes recurrentes.
Onboarding en banca privada y arquitectura de cuentas
Selección de los socios bancarios, negociación de la relación, y estructuración de las cuentas entre entidades y jurisdicciones — incluyendo la segregación de los saldos operativos, los activos en custody, y los mandatos de gestión discrecional.
Crédito lombardo y financiación garantizada por activos
Negociación de facilidades de crédito lombardo garantizadas por carteras gestionadas, con atención a los criterios de elegibilidad, a los ratios loan-to-value aplicados, y a los mecanismos de margin call que rigen la facilidad en condiciones de mercado tensas.
Financiación de adquisición
Coordinación de financiaciones puente, de créditos garantizados por inmuebles, y de la arquitectura de préstamos intra-grupo para adquisiciones cross-border, con las cuestiones de perfeccionamiento y rango de las garantías que de ello se derivan.
Categorización regulatoria
Análisis y negociación de la categorización regulatoria del cliente — minorista, profesional, inversor cualificado — y consecuencias sobre el acceso a los productos, los requisitos de idoneidad y las obligaciones de información.
Secreto bancario, intercambio de información y cierres de cuentas
Asesoramiento sobre los derechos y obligaciones de los clientes del despacho conforme a FATCA, CRS, y a los marcos bilaterales de intercambio de información, y asistencia cuando un banco inicia una revisión de la relación o propone el cierre de cuenta.
Vehículos de inversión y estructuración de fondos
Estructuración y asesoramiento corriente para vehículos de inversión privados, vehículos de family office, y estructuras master-feeder hacia fondos gestionados externamente — incluyendo las cuestiones AIFMD y equivalentes cuando el vehículo tiene exposición europea.
Una práctica llevada a nivel de socio.
Los asuntos bancarios se tratan directamente a nivel de socio. Las relaciones de trabajo del despacho con los bancos privados de Suiza, Luxemburgo, Reino Unido y Estados Unidos forman parte integrante del valor del encargo — no son delegables a colaboradores sin el correspondiente standing en la relación. Cuando un asunto exige litigio contra un banco, el despacho se coordina con un letrado contencioso habilitado localmente en la jurisdicción afectada. El despacho mismo no comparece ante los reguladores bancarios, salvo en calidad de asesor que prepara las alegaciones del cliente.